Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Winbeatz Casino unter der Lizenz OGL/2024/1456/0923 der Curaçao Gaming Control Board und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorgaben. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereibekämpfung

Geldwäscherei und die Finanzierung von Straftaten schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb betreiben wir Winbeatz Casino mit einem internen Risikomanagement, das auf den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board basiert und von unserer Compliance-Abteilung ständig weiterentwickelt wird. Wir führen eine Risikoanalyse pro Konto, dokumentieren unsere Massnahmen und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Als lizenziertes Casino sind wir gesetzlich verpflichtet, alle Spieleraktivitäten auf unsere Plattform zu prüfen. Das betrifft Einzahlungen, Auszahlungen und Spielverhalten gleichermassen. Unsere Massnahmen greifen nicht, weil wir Ihnen misstrauen, sondern weil unser Lizenzgeber den Nachweis verlangt, dass keine illegalen Gelder über unser Casino fliessen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir prüfen Ihre Identität in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit elektronischen Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente.

• Registrierung: automatischer Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei kumulierten Ein- oder Auszahlungen, die einrisikobehaftetes Muster ergeben
• Stichproben: laufende erneute Prüfung bestehender Konten

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung brauchen wir drei Dokumentkategorien. Regierungsbehördlich ausgestellter Lichtbildausweis, recent Meldebestätigung und Nachweis über die Zahlungsmethode. Ohne diese Dokumente können wir keine Auszahlung freigeben.

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Die Verifizierung dauert in der Regel wenige Stunden, spätestens 72 Stunden nach Einreichung aller Dokumente. Sie laden Ihre Dokumente verschlüsselt über Ihr Konto hoch, unser Compliance-Team prüft sie manuell und bestätigt Ihnen das Ergebnis per E-Mail.

• 1. Laden Sie die Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch
• 2. Automatische Prüfung von Format, Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 3. Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• 4. Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail innerhalb von 72 Stunden
• 5. Nach Freigabe erfolgt Ihre Auszahlung ohne weitere Verzögerung

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir TLS-verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit restrengtem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser wenn ein Gesetz oder eine Behörde uns dazu verpflichtet.

Wann wir Herkunft nachfragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, grossen Auszahlungsserien oder diskrepanten Spielmustern können wir Sie um einen Nachweis der Geldmittel bitten. Typische Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder ein Verkaufsnachweis etwa bei Immobilien oder Kryptowährungen.

Diese Nachfrage ist kein Vorwurf, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir stellen sie nur, wenn kumulierte Beträge oder Verhaltensmuster den Rahmen Ihres gewöhnlichen Spielprofils deutlich überschreiten. Ihre Antwort prüfen wir vertraulich und ausschliesslich im Rahmen der AML-Abklärung.

Transaktionskontrollen und Limits

Was wir prüfen

Wir berechnen keine eigenen Gebühren für Ein- oder Auszahlungen. Bei Auszahlungen über 5,000 CHF pro Tag oder 20,000 CHF pro Monat behalten wir uns zusätzliche Prüfungen vor. Kryptowährungen in Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin behandeln wir mit denselben AML-Kontrollen wie Fiat-Zahlungen, inklusive Blockchain-Analyse der Wallet-Adressen.

Folgen fehlender Verifizierung

Unsere Massnahmen

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder erweisen sie sich als unvollständig, stufen wir Ihr Konto als nicht verifiziert ein. In diesem Zustand bleiben Einzahlungen möglich, doch Auszahlungen sperren wir bis zur Klärung. Bei Fälschungsverdacht, Nutzung Dritter als Registrierungsperson oder Hinweisen auf kriminelle Gelder schliessen wir das Konto und melden den Vorfall der zuständigen Behörde.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Festsetzung des Kontostands bei laufender Prüfung
• Kontoschliessung bei gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug
• Meldung an die Financial Intelligence Unit bei Verdacht aufGeldwäscherei
• Einbehalt von Auszahlungen, die gegen die Nutzung von Drittzahlungen verstossen

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unseres Lizenzgebers vor. Danach löschen wir die Dokumente, es sei denn, eine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder eine behördliche Anfrage verlangt eine längere Speicherung. Ihre Einwilligung dazu holen wir bereits bei der Registrierung ein; die Details finden Sie in unseren Datenschutzbestimmungen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Winbeatz Casino?

In der Regel wenige Stunden, spätestens 72 Stunden nach Einreichung aller vollständigen Dokumente erhalten Sie unser Ergebnis per E-Mail.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch über elektronische Datenquellen. Vollständige Dokumente verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Bei hohen kumulierten Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das ist eine Routineabklärung und kein Vorwurf.

Auf welche Methode erhalte ich meine Auszahlung?

Grundsätzlich auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Unterstützt die Methode keine Auszahlung, überweisen wir auf Ihr Bankkonto oder eine von Ihnen angegebene Alternative.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann sperren wir Auszahlungen auf Ihrem Konto. Einzahlungen bleiben möglich, doch ohne Verifizierung können wir keine Gewinne auszahlen.